Datenschutzerklärung

1. Einführung

Bei WealthSummitX ist der Schutz Ihrer persönlichen Daten und Privatsphäre unsere höchste Priorität. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie transparent über die Daten, die wir sammeln, wie wir sie verarbeiten und welche Kontrolle Sie über Ihre Informationen haben, insbesondere im Zusammenhang mit unseren Finanzberatungsdienstleistungen für persönliche Entwicklung.

Unsere Datenverarbeitungspraktiken entsprechen den geltenden Schweizer Datenschutzgesetzen und der Europäischen Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), soweit sie auf unsere Aktivitäten bei der Bereitstellung von Finanzbildung und Beratungsdienstleistungen für unsere vertrauenswürdige Kundschaft anwendbar sind.

2. Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten

Die Erhebung und Verarbeitung Ihrer Daten ist strikt auf den Zweck der Bereitstellung, Durchführung und Personalisierung unserer professionellen Finanzberatungs- und Beratungsdienstleistungen beschränkt. Dies umfasst:

2.1. Daten, die Sie uns aktiv zur Verfügung stellen:

  • Registrierungsinformationen wie Name, E-Mail-Adresse, Telefonnummer und relevante Details für Finanzdienstleistungen
  • Zahlungsinformationen bei der Buchung von Finanzberatung oder Beratungsdienstleistungen
  • Finanzdetails, Dienstleistungsanforderungen und spezifische Finanzanalysen oder Beratungsspezifikationen, die für maßgeschneiderte Dienstleistungen erforderlich sind
  • Dokumentation und Finanzinformationen, die für Finanzbewertung und Beratungsprozesse erforderlich sind

2.2. Automatisch erfasste Daten:

  • Technische Informationen wie IP-Adresse, Gerätetyp und Browser-Version bei der Nutzung unserer Website
  • Dienstleistungshistorie und Terminaufzeichnungen für Finanzberatungen und Analysen
  • Kommunikationspräferenzen zur Optimierung unserer Finanzdienstleistungen und Kundenbetreuung

2.3. Cookies und Tracking-Technologien: Wir verwenden notwendige Cookies und mit Ihrer Zustimmung Analyse-Cookies, um unsere Dienstleistungen kontinuierlich zu verbessern. Sie können Ihre Cookie-Einstellungen jederzeit in Ihrem Browser anpassen oder unsere Website ohne optionale Cookies nutzen.

3. Zweck der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten für folgende Zwecke:

  • Finanzdienstleistungen – Für die Organisation und Bereitstellung personalisierter Finanzberatung und Beratungsdienstleistungen, strategische Beratungen und maßgeschneiderte Lösungen
  • Kundenverwaltung – Für die Verwaltung von Terminen, Buchungen, Zahlungen und das Versenden relevanter Dienstleistungsinformationen
  • Dienstleistungsbewertung – Um die Genauigkeit vorgeschlagener Finanzstrategien sicherzustellen und maßgeschneiderte Empfehlungen zu erstellen
  • Qualitätssicherung – Für die kontinuierliche Verbesserung unserer Finanzberatung und Beratungsdienstleistungen

4. Rechtsgrundlage für die Verarbeitung

Unsere Datenverarbeitung basiert auf folgenden Rechtsgrundlagen:

  • Vertragserfüllung bei der Bereitstellung von Finanzberatungsdienstleistungen und der Verwaltung von Kundendaten (Art. 6(1)(b) DSGVO)
  • Berechtigtes Interesse an der Verbesserung unserer Dienstleistungen und Optimierung unserer Angebote (Art. 6(1)(f) DSGVO)
  • Einhaltung gesetzlicher Verpflichtungen, insbesondere im Bereich des Verbraucherschutzes und der Dienstleistungsdokumentation (Art. 6(1)(c) DSGVO)
  • Ihre ausdrückliche Zustimmung für die Erhebung bestimmter Dienstleistungsdaten und für Marketingmaßnahmen (Art. 6(1)(a) DSGVO)

5. Weitergabe an Dritte

Ihre Daten werden nur in folgenden Fällen an Dritte weitergegeben:

  • Zahlungsanbieter – Für die sichere Abwicklung von Zahlungen für Finanzdienstleistungen
  • IT-Dienstleister – Für den Betrieb unserer Dienstleistungsverwaltungssoftware und Website unter strengen Datenverarbeitungsvereinbarungen
  • Finanzpartner – Bei Bedarf für spezialisierte Finanzanalysen oder Finanzdaten unter Wahrung strengster Vertraulichkeit
  • Rechtsberater – Für komplexe regulatorische Angelegenheiten und Kundenschutz

Wir werden Ihre Daten niemals an unbefugte Dritte zu Werbezwecken weitergeben und immer das höchste Maß an Vertraulichkeit wahren.

6. Datensicherheit

Zum Schutz Ihrer Daten implementieren wir fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen, einschließlich verschlüsselter Datenübertragung, sicherer Speicherung und strenger Zugriffskontrollen für unser Personal. Wir legen besonderen Wert auf den Schutz sensibler Kundeninformationen und Finanzdokumentation, die die höchste Vertraulichkeit erfordert.

Physische Dokumente mit personenbezogenen Daten werden in sicheren Tresoren aufbewahrt und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen sicher vernichtet. Unsere Räumlichkeiten sind mit modernsten Sicherheitssystemen ausgestattet.

7. Datenspeicherdauer und Löschung

Ihre Daten werden nur so lange gespeichert, wie es für die angegebenen Zwecke erforderlich ist:

  • Kontakt- und Vertragsdaten werden für die Dauer der Kundenbeziehung plus gesetzliche Aufbewahrungsfristen gespeichert.
  • Dienstleistungsaufzeichnungen und Finanzanalysespezifikationen werden bis zu 10 Jahre nach der letzten Dienstleistung aufbewahrt, um die Kontinuität der Betreuung sicherzustellen.
  • Dienstleistungsrelevante Dokumente werden gemäß Schweizer Recht bis zu 10 Jahre nach Dienstleistungsabschluss gespeichert.

Sie haben das Recht, die vorzeitige Löschung Ihrer Daten zu beantragen, es sei denn, dies wird durch gesetzliche Aufbewahrungsanforderungen verhindert.

8. Ihre Rechte

Als Kunde haben Sie folgende Rechte:

  • Auskunft über Ihre gespeicherten personenbezogenen Daten
  • Berichtigung falscher oder unvollständiger Daten
  • Löschung Ihrer Daten unter gesetzlich festgelegten Bedingungen
  • Einschränkung der Verarbeitung unter bestimmten Bedingungen
  • Datenübertragbarkeit in einem strukturierten, gängigen Format
  • Widerspruch gegen die Verarbeitung basierend auf berechtigtem Interesse

Um diese Rechte auszuüben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail unter privacy@wealthsummitx.com oder persönlich in unserem Büro.

9. DSGVO-spezifische Bestimmungen

Als Schweizer Unternehmen, das Kunden aus der EU betreut, befolgen wir die Grundsätze der Allgemeinen Datenschutzverordnung (DSGVO) und garantieren folgende Rechte:

  • Grenzüberschreitende Datenübertragungen – Bei der Übertragung von Daten in Länder außerhalb der EU/EWR stellen wir sicher, dass angemessene Schutzmaßnahmen vorhanden sind, wie Standardvertragsklauseln oder Angemessenheitsbeschlüsse.
  • Datenschutzbeauftragter – Unser Datenschutzbeauftragter steht für Anfragen bezüglich der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zur Verfügung und ist unter privacy@wealthsummitx.com erreichbar.
  • Beschwerderecht – Sie haben das Recht, eine Beschwerde bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde einzulegen, insbesondere im EU-Mitgliedstaat Ihres Wohnsitzes, Arbeitsplatzes oder des Ortes der mutmaßlichen Verletzung.
  • Datenminimierung – Wir erheben nur Daten, die für die angegebenen Zwecke erforderlich sind, und speichern sie nur so lange, wie es erforderlich und gesetzlich vorgeschrieben ist.

Für EU-Bürger, die unsere Finanzdienstleistungen nutzen, gelten zusätzliche besondere Schutzmaßnahmen gemäß DSGVO, einschließlich erweiterter Informationspflichten und strengerer Zustimmungsanforderungen.

10. Änderungen der Datenschutzerklärung

Wir behalten uns das Recht vor, diese Datenschutzerklärung bei Bedarf zu aktualisieren, um rechtlichen Anforderungen oder organisatorischen Änderungen Rechnung zu tragen. Die aktuelle Version wird immer auf unserer Website veröffentlicht und in unseren Räumlichkeiten angezeigt.

Bei wesentlichen Änderungen werden wir unsere Kunden per E-Mail oder durch Aushänge in unserem Büro informieren.

Falls Sie Fragen zum Datenschutz haben, stehen wir jederzeit persönlich, telefonisch oder per E-Mail zur Verfügung. Der Schutz Ihrer Daten ist für uns nicht nur eine gesetzliche Verpflichtung, sondern ein wesentlicher Teil unserer Professionalität und unseres Respekts für unsere Kunden, insbesondere im vertrauensvollen Bereich der Finanzdienstleistungen.